Yiwealth总经理田力：内容运营的智能化和社交化布局将成券商财富管理

2022年，证券行业将迎来加速升级创新的新一年在居民财富向权益类资产迁移的过程中，客户对财富管理的多元化需求与日俱增，各大券商纷纷选择构建财富管理服务体系，向财富管理转型以客户为中心，为不同层次的客户提供精准的内容服务，正成为券商挖掘新业务的重要着力点同时，面对用户年轻化，需求个性化，渠道多元化的趋势，如何基于业务场景升级内容服务，探索更高效的业务增长环节，成为券商及其内容服务商需要共同回答的核心命题

近期，多家券商app迎来一波迭代，头部代理app全新改版，内容运营生态全面升级，在视频资讯，智能推荐等方面进行重点布局和升级，引起业内广泛关注因此，我们邀请并采访了盈帆科技旗下的金融信息智能运营服务商Yiwealth总经理田丽，来谈谈券商集体转型背后的思考，一起探讨券商内容运营的现状与发展根据消息显示，Yiwealth长期深耕信息数据分析，内容算法引擎等核心技术，通过智能内容运营和社交金融营销能力，为券商转型提供新的解决方案和解决方案Yiwealth也是众多头部券商APP版本迭代的重要合作伙伴

Q1:如何看待内容运营逐渐成为券商APP版本迭代重点的现象。

田丽:我认为，伴随着传统零售客户不断向线上迁移，内容运营将成为未来三年券商APP迭代发展的重点。有两个主要原因:

首先，我国居民资产配置逐渐向权益市场转移，监管层也对券商理财业务的发展给予了政策支持新的在线客户有更加多样化的金融需求对于券商来说，只有推动经营理念的转变，加快整合资源构建以客户为中心的财富管理体系，才能突破同质化竞争，开拓线上业务发展的新空间

其次，在信息过载的时代，用户需要降低获取有效信息的时间成本和财务成本，平台必须匹配及时，专业，适合用户风险水平的财务信息，帮助投资判断伴随着越来越多的用户更倾向于短视频，直播等多元化的传播方式，券商APP的内容运营的变革也应该到来所以我们可以看到券商APP版本的迭代频率在不断增加，尤其是2020年以后，除了业务模块，迭代功能主要集中在智能分发，社区资讯，短视频直播等内容生态领域

Q2:面对财富管理转型大军，券商需要如何调整运营策略有什么建议

田丽:在大理财的转型趋势下，券商自有APP作为用户的高频使用场景，成为第一个亟待完善的阵地。经过长期的跟踪研究和观察，可从以下角度重点关注运营策略:

第三，从集中式运营向场景化运营转变目前券商APP的运营目标多为集中式目标，即重点关注月活跃度，曝光率等指标可是，在不同的业务场景和不同的用户生命周期中，单一的运营目标带来的是广泛的工作结果我们强调要根据当前业务场景需求和用户生命周期进行精细化运营，比如如何高效触达并激活休眠用户，用什么样的内容陪伴用户，构建用户心智，多样化的场景运营手段，提高用户运营效率

第四，从功能视角向用户视角转变在以客户为中心的场景下，资产状况不再是服务分层的唯一标准，交易效率提升等传统功能不再是服务升级的主要手段从风险分层，生命阶段等多个角度，更立体地了解用户的内容需求，注重用户体验，提升服务质量

Q3:除了精细化运营，你认为券商在内容布局上需要如何把握趋势，创造新的机会。

田丽:互联网发展至今，有很多运营和营销手段对于券商来说，最重要的是选择适合自己的方式，发挥自己的长处

第一，构建生态运营闭环首先，需要构建集内容架构，内容分发，场景运营于一体的内容生态，为平台，机构，用户等各方创造良好的互动环境同时，基于平台业务和用户需求，从用户积累—内容触达—产品转化—持续陪伴—用户复购完善全链路闭环

第二，构建开放的平台生态，包括业务和内容一方面，伴随着资金热潮，代销基金等金融产品成为券商财富管理转型的一大动力，代销和留存规模在券商渠道中逐年上升另一方面，为了更好地服务基金投资者，除了自制内容，发动基金公司共同打造内容也是一个双赢之举更完善的机构内容矩阵，可以覆盖不同类型的基金，不同层次的人群，匹配从投前知识获取，投中互动交流，投后维护的全链路内容服务需求，形成开放的内容服务生态

第三，跨场景多平台内容触达此前，Yiwealth曾做过一项关于Z世代投资理财行为偏好的调查数据显示，他们更喜欢视频和直播等创新形式的财经内容，社交平台已成为除垂直平台和财经媒体之外获取财经信息的第三大渠道这就是为什么我们建议组织多样化他们的社交媒体渠道，如视频号码和Tik Tok如果能以更开放的心态服务年轻用户，那将是再攀高峰的绝佳机会

田丽:短视频等多元化的内容形式是移动互联网时代的大势所趋金融机构要顺应时代发展，拥抱新的内容载体以Tik Tok数据为例，截至2021年10月，Tik Tok金融用户规模已达1.5亿，同比增长37%2021年10月，金融业Tik Tok企业数量较同年1月增长43%

可是，当面对社交媒体场景时，人们往往会受到三个核心问题的困扰:

第一，如何平衡金融机构的专业严谨和社交营销的娱乐互动在社交场景中，用户很容易被大量噱头多但专业性不强的内容干扰，但往往看到的是三四十页内容的专业研究报告，难以形成有效的用户传播效果为了覆盖更广泛的用户，一些研究机构也在尝试表达多样化的研究报告比如某头部券商研究所，和我们合作了大量的研究可视化项目通过数据可视化的方式，可以突出重要信息，增强海量用户的感知这种简单的方式转变，可以带来近50%的阅读量增长但如何同时把握数据的真实性，内容的话题性和形式的新颖性，需要专业知识储备，市场敏感度和创新思维的有机结合

二，面对纷繁复杂的营销方式，如何才能找到自己的特色首先需要了解不同社交平台的人群属性和行为特征，回归到聚焦人群需求上来其次，需要根据自己的资源，定位，目标，打造个性化的标签比如，金融领域最常见的教学内容，除了避免同质化之外，最核心的目的就是接触人群

同样是投资视频，我们会根据各个券商的特点和需求做差异化的呈现轻松有趣的短视频，比如动漫，可以保证高频输出，更及时灵活地回应市场热点，引发社会讨论话题真人出场的方式更注重IP形象的打造，增加记忆点

第三，如何实现有效的留存和推广，对于只靠营销颠覆吸引的用户来说，将成为更大的问题今年以来，我们一直在做金融机构的社交媒体指数，通过综合分析其在社交媒体平台上的表现，反映其跨领域经营的趋势从前三季度券商SMI指数榜单来看，由于缺乏长期稳定的内容输出，摩擦节点和话题带来的短期流量往往会流失

Q5:面对券商财富管理转型的大趋势，易财富是如何应对和部署的能和我们分享一些实质性的成果吗

田丽:在财富管理的新十年，我们坚信智能内容运营和社会化营销将是券商财富管理转型过程中最大的两个抓手。

社交营销更多的是基于公共领域流量的多少，借助直播，短视频等多元化的营销手段，帮助经纪人与更广泛的用户群体建立沟通，构建用户的品牌心智智能内容运营更侧重于APP业务场景中的转型做好私有领域的分层内容体系，承接公共领域的流量只有细化内容运营，活动运营，社群运营等，能否对用户进行留存，推广和转化，最终实现从MAU到AUM的转化

对于服务商，需要通过更多运营+营销+技术的服务方式，顺应券商的升级趋势，为其转型赋能在金融投资领域，职业合规非常重要第一财经在垂直领域专业而丰富的视频和素材库，使我们能够将专业，合规和技术完美结合7年来，我们沉淀了近400万条在此基础上经过人工提炼的投资信息，这是我们内容算法对于精准机器学习的独特优势

基于此，我们在2021年底推出了智慧100计划，为100家金融机构提供免费的智能内容制作，清洗和标记服务，帮助金融机构搭建智能运营基础设施上线两周以来，已收到近百家机构的合作咨询，其中75%以上为券商机构

以我们长期合作的国内某大型券商为例2021年其APP月均MAU稳坐券商APP TOP5从去年下半年开始，在信息内容持续合作的基础上，我们也开始加大在智能内容提供和运营方面的合作除了智慧100计划中的智能内容服务，我们还结合其终端业务场景提供更加多样化的信息和标记服务，帮助各业务场景实现内容调用，提升运营效率

虎年开春后，我们趁热打铁，正式推出智能视频制作平台，依托自主研发的金融信息智能运营系统万柳，为金融机构提供全自动视频产品和自动化制作能力目前，自动化制作的视频已经在多家头部券商，银行，第三方基金代销平台部署其中，《三分钟看懂上市公司》，《三分钟看懂基金经理》等一系列视频，都是基于Yiwealth智能视频制作平台的全自动化制作和更新

理财业务网上运营蓬勃发展虽然券商起步晚于共同基金机构，但早期的发展使得现在的操作投资更容易去伪存真在公域导流+私域沉淀上，相信各家券商能形成独特的打法，赢得财富管理转型的新赛点

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